この記事の対象者は、
- 新NISAで積立投資をしようと思っている人
- フリーターで株式投資をしようと思っている人
- 株式投資に興味ある人
などです。
本記事の内容
- 【積立金額と利益】旧つみたてNISAで3年3ヶ月投資した結果
- 旧つみたてNISAを継続してよかったこと3選
- 新NISAからは全世界インデックスファンドに投資します
この記事を書いている僕は、フリーターをしながら株式投資している人間です。
主に、インデックス投資と高配当株投資をメインに行っています。
インデックス投資に関しては、旧つみたてNISAにて3年3ヶ月ほど投資していました。
ちなみに僕が買っていた商品は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)と呼ばれるものです（楽天証券利用）。
せっかくなので、この場を借りてどのくらい儲かったのか話していきたいと思います。
＊今回の話は、あくまで一個人の意見に過ぎません。
僕のやり方を真似しても絶対に儲かる保証はありません。
投資は自己責任であることを前提に、聞いていただければ幸いです。
【積立金額と利益】旧つみたてNISAで3年3ヶ月投資した結果
僕が投資した商品は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。
3年3ヶ月、積立てた結果が以下の通りです。
＊2024年1/5時点のデータです。
＊ちなみにこういう画像はプログラムを少しいじれば、いくらでも改ざん可能なので注意してください。
約11万円の含み益です。
僕はいきなり満額の3万3,333円を積立ていたわけではないので、投資金額は少なめです。
投資金額の推移は以下の通り。
| 投資期間 | 1ヶ月の積立金額 | 合計 |
| 2020 10/2~2022 2/2（17ヶ月） | 3,000円 | 5万円（途中1,000円売却） |
| 2022 3/2~2022 12/2（10ヶ月） | 1万円 | 10万円 |
| 2023 1/5~2023 12/4（12ヶ月） | 3万3,333円 | 39万9,996円 |
合計54万9,996円
約55万ほど積立てきたわけです。
55万で含み益11万円ほどなので、約20%ほど資産が増加しました。
資産推移をグラフにすると以下の通り。
円安の影響も大きいでしょうが、いい感じに右肩上がりですね。
これなら最初から満額突っ込んでおけばよかったと思います。
とりあえず、これで旧つみたてNISAへの積立は終了です。
ただ、まだ分配金が再投資され続けるのでしばらく放置します。
非課税期間も15年以上はあるので、タイミングを見て売却していきます。
旧つみたてNISAを継続してよかったこと3選
紹介する内容は以下の通りです。
- 世の中には楽にお金を増やす方法があるとわかった
- 老後の不安が大きく解消された
- 節約志向がより高まった
順番に解説していきます。
世の中には楽にお金を増やす方法があるとわかった
ぶっちゃけインデックス投資なんてめちゃくちゃカンタンでした。
やったことといえば、
- 銘柄を選択する
- ひたすら積立続ける
これだけです。
データの分析とか一切してないですし、時間のかかる作業も全くやってません。
そのため投資の知識がない人でも、時間がない人でも実践できます。
頭のよさもあんま関係ありません。
同じ時期に同じ銘柄を同じ金額で積み立てた場合、
- IQ200の天才
- 金融リテラシーが全くない初心者
どちらも同じ結果になります。
とにかく経済が成長してくれることを信じて、忍耐強く続けるのが大事です。
100%儲かる保証はないですが、こんなカンタンにお金を増やす方法があるんだと驚愕しました。
お金は苦労しないと稼げないという幻想を見事に砕いてくれましたね。
まあ、インデックス投資の最大の弱点は時間がかかることです。
15年、20年、30年と長きにわたり投資し続けないといけません。
短期間で大きく儲けたいという人には全く向かない投資手法ですね。
そこだけはご注意を。
老後の不安が大きく解消された
年金以外に、老後対策の手段が1つ増えたのは大きいです。
インデックス投資は時間かかるため、おそらく老後に切り崩すことになると思います。
もしかしたら、その前に使うことになるかもしれませんが。。
絶対に安心できるわけではないですし、未来のことは誰にもわかりません。
そもそも僕が老後まで生きている保証もないですから。
ですが、積立て続けることで未来に希望を持って生活できます。
老後対策を今からしておくことで、今の生活も気楽になれますし。
もちろんインデックス投資だけに全て頼るわけではありません。
他にも色々な対策は考えています。
ですが、有効な解決策が1つ見つかったのはかなり大きいです。
節約志向がより高まった
僕はもともと、お金をあまり使わない人間でしたが、
さらにお金を使わなくなったと思います。
くだらないものを買うくらいなら、投資額を増やしたほうがいいと思えるようになりました。
「これに1万円使うなら、そのお金を年利5%で運用すれば500円増えるな、、、」
「それをさらに複利で運用したら、、、」
とか少しいやらしい考えを持つようにもなりました。
当たり前ですがお金を使うと減るじゃないですか。
それが僕にとってストレスになるんですよね。
投資をし続けて気づいたのですが、僕はお金を使うより増やすほうが好きとわかりました。
それと個人的な感想ですが、世の中っていらないもので溢れかえっていると思います。
それ本当にいるの？と思える商品が多過ぎます。
まあ、そういう無駄遣いをしてくれる人がいるおかげで経済が回っているところもありますが。。
それとお金を使って得られる喜びは一瞬ですが、お金を持ち続けることで得られる安心感は永続的です。
お金の不安を取り除くには、稼ぎまくるか、お金を貯めまくるしかないと思います。
僕はお金を稼ぐ力は超貧弱なので、これからもコツコツ節約して、コツコツ投資していくつもりです。
新NISAからは全世界インデックスファンドに投資します
2024年から始まった新NISAでは、S&P500ではなく全世界インデックスファンドに投資していきます。
商品名は、ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）です。
通称オルカンと呼ばれるものですね。
ちなみに証券会社も楽天からSBI証券に変更しました。
なんでS&P500から全世界に変えたかというと、
このまま20年、30年と投資していくにあたり、米国だけに投資し続ける自信があんまりないからです。
米国以外の国だってこれから成長していくでしょうし。
それらの恩恵を取りこぼさないようにするには、全世界に投資した方がいいかなと思いました。
まあS&P500と全世界のどちらかを選ぶかは好みによりますね。
2024年1月時点では、全世界に投資しても約60%は米国ですから。
どちらにしても米国次第なところはあります。
そんな感じで、これからはオルカンにガンガン投資していきます。
